Prevención del Blanqueo de Capitales (PBC) y servicios profesionales con criptoactivos

Actualmente hay dos mecanismos principales incorporados en la normativa europea para mitigar el riesgo que suponen los criptoactivos:

1. La ampliación del alcance de la normativa PBC/FT a nuevos sujetos obligados
2. El reforzamiento de las obligaciones de intercambio de información entre los sujetos que operan en este ámbito.

 

Ampliación del alcance de la normativa PBC/FT a nuevos sujetos obligados

El nuevo paquete normativo europeo de PBC/FT amplía el alcance de la normativa a nuevos sujetos obligados, entre los que se encuentran los CASP.

¿Qué son los CASP?

Los CASP son aquellos proveedores de servicios que permiten a los clientes realizar operaciones con criptoactivos, tales como intercambios, custodia, negociación, gestión de carteras, asesoramiento y emisión de criptoactivos. La inclusión de los CASP en el ámbito de la normativa PBC/FT supone un importante cambio para este sector, ya que les obliga a cumplir con una serie de obligaciones, tales como:

• La identificación de los clientes y la verificación de su identidad
• El mantenimiento de registros de las operaciones
• La notificación de operaciones sospechosas

Refuerzo de las obligaciones de intercambio de información

El nuevo paquete europeo de PBC/FT también refuerza las obligaciones de intercambio de información entre los sujetos obligados. En particular, se introduce la denominada “Travel Rule”, que obliga a los CASP a intercambiar información sobre las transferencias de criptoactivos entre sus clientes.

¿Qué sentido tiene la Travel Rule?

La Travel Rule tiene como objetivo facilitar la detección de transacciones sospechosas y, por tanto, contribuir a la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Impacto en los servicios profesionales con criptoactivos

El nuevo paquete europeo de PBC/FT tendrá un impacto significativo en los servicios profesionales con criptoactivos. En particular, los CASP deberán implementar una serie de medidas para cumplir con las nuevas obligaciones, tales como:

• Desarrollar procedimientos de debida diligencia para identificar y verificar a los clientes
• Implementar sistemas de registro de las operaciones
• Establecer procedimientos para la notificación de operaciones sospechosas

Estas medidas supondrán un aumento de los costes y la carga administrativa para los CASP. Además, podrían dificultar el acceso a los servicios de criptoactivos para los clientes, ya que los CASP podrían ser más reticentes a aceptar nuevos clientes o a realizar operaciones con clientes que no puedan cumplir con las nuevas obligaciones.

Conclusiones

El nuevo paquete europeo de PBC/FT supone un importante cambio para el sector de los criptoactivos. La inclusión de los CASP en el ámbito de la normativa PBC/FT y el refuerzo de las obligaciones de intercambio de información tendrán un impacto significativo en los servicios profesionales con criptoactivos. Los CASP deberán implementar una serie de medidas para cumplir con las nuevas obligaciones, lo que supondrá un aumento de los costes y la carga administrativa. Además, podrían dificultar el acceso a los servicios de criptoactivos para los clientes.

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